5 consejos para optimizar la gestión de la tesorería

Administrar bien la tesorería en los negocios no se limita a mantener actualizada la lista de recibos y desembolsos (¡incluso si este paso es esencial!). Para los equipos de finanzas, el desafío también consiste en optimizarlo en la medida de lo posible para liberar margen de maniobra financiero y aprovechar todas las oportunidades que surjan.

Por eso, en este artículo te ofrecemos cinco consejos prácticos que te ayudarán a mejorar la gestión de la tesorería en tu negocio. Ya sea que busques anticiparte a las necesidades de liquidez, optimizar las condiciones de pago, diversificar las fuentes de financiación, optimizar la gestión del inventario o utilizar las mejores herramientas, aquí encontrarás consejos relevantes para reforzar tu estrategia.

1. Establece una previsión precisa de la tesorería

Establecer una previsión de tesorería rigurosa es imprescindible para cualquier equipo de finanzas que quiera realizar un buen trabajo. Esta previsión permitirá anticipar las necesidades de liquidez y tomar las decisiones adecuadas para garantizar la estabilidad financiera de la empresa.

Para empezar, reúne datos históricos relevantes sobre los flujos de caja anteriores, como ingresos, gastos, pagos y recibos. Utiliza esta información para elaborar previsiones a corto, mediano y largo plazo. Ten en cuenta los períodos de actividad estacional o las fluctuaciones económicas que podrían afectar al flujo de caja.

No dudes en utilizar herramientas de gestión financiera y softwares especializados para ayudarle en esta tarea. La automatización del proceso de previsión de tesorería facilitará la actualización periódica y te permitirá ahorrar tiempo.

Una vez hayas preparado tu pronóstico, asegúrate de revisarlo con regularidad para tener en cuenta los cambios en tu negocio o en el entorno económico. Se proactivo a la hora de ajustar el pronóstico y tomar medidas preventivas para evitar problemas de tesorería.

Al establecer una previsión precisa de tesorería y actualizarla periódicamente, estarás mejor preparado para tomar decisiones financieras informadas, evitar sorpresas y garantizar la estabilidad financiera de la empresa.

2. Optimiza los tiempos de pago y cobro

Para optimizar las condiciones de pago, negocia condiciones favorables con tus proveedores. Intenta obtener plazos de pago más largos, asegurándote al mismo tiempo de mantener buenas relaciones con ellos y, en particular, evite ejercer demasiada presión sobre tus proveedores operativos, que son esenciales para la continuación del negocio. Este enfoque te permitirá mantener más efectivo en el flujo de caja, lo que mejorará tu capacidad para cubrir los gastos corrientes. También ayudará a reducir el nivel de la necesidad de capital circulante (WCR).

Por otro lado, para reducir el tiempo que lleva cobrar las deudas de los clientes, establece políticas claras y rigurosas. Envía rápidamente las facturas a tus clientes y vigila de cerca los pagos atrasados. En caso de retrasos en los pagos recurrentes, considera la posibilidad de adoptar medidas como la aplicación de sanciones o el uso de soluciones de cobro.

El uso de soluciones tecnológicas puede facilitar en gran medida la gestión de los pagos y cobros. En un software de facturación automatizado, los sistemas de administración de cuentas de clientes y las plataformas de pago en línea pueden simplificar los procesos y reducir los errores.

Al optimizar los tiempos de pago y cobro, mejora la rotación del flujo de caja, reduce los riesgos de liquidez y fortalece la estabilidad financiera del negocio.

Además de este trabajo sobre las condiciones de pago, también puedes pensar en implementar una solución para valorar la base de clientes. El uso de la factorización para las reclamaciones atrasadas, por ejemplo, es una buena forma de limitar el nivel del requisito de capital circulante. ¡Y mantenerlo bajo control te dará un margen adicional para administrar la empresa!

3. Diversifica las fuentes de financiación

Diversificar las fuentes de financiación es esencial para optimizar la gestión del efectivo de la empresa y reducir los riesgos financieros. No te limites a una sola fuente de financiación, como un préstamo bancario tradicional. Explora diferentes opciones que se adapten a las necesidades y circunstancias de la empresa.

Estas son algunas maneras de diversificar tus fuentes de financiación:

• Préstamos bancarios: Los préstamos bancarios siguen siendo una opción común para financiar las necesidades de tesorería. Sin embargo, es importante comparar las ofertas de diferentes bancos y negociar condiciones favorables, como tasas de interés competitivas y plazos de reembolso flexibles.
• Capital de riesgo e inversores: Si la empresa está creciendo o está iniciando un nuevo proyecto, considere la posibilidad de recurrir a inversores o firmas de capital de riesgo. Estos socios pueden proporcionar financiación adicional, así como asesoramiento y oportunidades para establecer contactos.
• Subvenciones y asistencia del gobierno: Obtén información sobre las subvenciones, los préstamos preferenciales y otras formas de asistencia financiera disponibles de los gobiernos locales, regionales o nacionales. Estos recursos pueden ayudarlo a financiar proyectos específicos, estimular la innovación o apoyar el crecimiento de tu negocio.
• Financiación colectiva: El crowdfunding ofrece otra opción para recaudar fondos. Puedes buscar el apoyo de la comunidad en línea y de posibles inversores a cambio de recompensas o una inversión de capital en tu negocio.
• Capital interno: Explora las posibilidades de obtener capital interno reinvirtiendo las ganancias de la empresa o vendiendo una parte de los activos no esenciales. Esto puede ayudarte a fortalecer el flujo de caja sin necesidad de financiación externa.

4. Usa las herramientas adecuadas

Es cierto que es posible monitorear su flujo de caja y preparar su pronóstico utilizando solo una hoja de cálculo. Pero en 2023, afortunadamente, existen herramientas que son mucho más eficientes y fáciles de usar que las hojas de cálculo para llevar a cabo esta misión. Prioriza aplicaciones diseñadas para la administración de efectivo, que también permiten recuperar fácilmente los datos que necesitas (transacciones bancarias, importe de las facturas, etc.). El ahorro de tiempo será muy significativo en comparación con los métodos tradicionales.

5. Refuerza la colaboración con los socios

Mantener una comunicación regular y transparente con los socios financieros, como bancos, inversores y donantes, es crucial para optimizar la gestión del efectivo. Esto establece una relación de confianza mutua y facilita la toma de decisiones sobre el apoyo financiero.

Para fortalecer esta colaboración, organiza reuniones periódicas para analizar la situación financiera, los objetivos y los desafíos de la empresa. Comparte informes claros y completos que demuestren las medidas adoptadas para mejorar la administración del efectivo. Además, explora las oportunidades de colaboración, como la obtención de líneas de crédito adicionales o la adquisición de asesoramiento sobre la gestión tesorería.

La confianza y la transparencia en estas relaciones también son esenciales a la hora de negociar o solicitar financiación. Cuando tienes una relación sólida con tus socios financieros, estás mejor posicionado para obtener condiciones atractivas.

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