Contrôle interne et conformité : garder les risques sous contrôle grâce à l’IA

Contrôle interne, conformité, lutte contre la fraude… Tous ces sujets font partie du quotidien des équipes Finance et engagent souvent leur responsabilité. L’arrivée d’une nouvelle génération d’outils, basés sur l’intelligence artificielle, permet cependant d’y consacrer moins de temps et de gagner en efficacité et en performances. 

L’IA, un allié précieux dans la lutte contre la fraude

Une technologie en pointe dans la détection de la fraude

L'Intelligence Artificielle a démontré depuis déjà quelques années qu'elle était un outil inestimable dans la détection des fraudes. En analysant de vastes ensembles de données transactionnelles, l'IA peut identifier des modèles et des anomalies qui échapperaient à une analyse humaine traditionnelle. Par exemple, des algorithmes d'apprentissage automatique peuvent être entraînés pour reconnaître des schémas de transactions inhabituels ou suspects, tels que des paiements irréguliers ou des montants anormalement élevés. Ces systèmes peuvent ainsi fournir des alertes en temps réel, permettant une intervention rapide pour minimiser les pertes potentielles. “Dans ce domaine, l’intelligence artificielle est un véritable appui pour sécuriser l’activité de l’entreprise et aller plus loin dans l’analyse. L’IA est par exemple très utile pour détecter des doubles paiements à des fournisseurs, l’un des schémas de fraude les plus employés à l’heure actuelle et contre lequel les équipes Finance sont parfois mal outillées, surtout dans les centres de services partagés ou dans des équipes qui gèrent de grosses comptabilité fournisseurs”, explique Marc Le Vernoy, fondateur de 3H18. 

Le point fort de l’IA : son amélioration continue

L'un des plus grands avantages de l'IA réside dans sa capacité à apprendre et à s'adapter avec le temps. Grâce à l'apprentissage automatique, les modèles de détection de la fraude peuvent être continuellement affinés pour reconnaître de nouveaux schémas frauduleux. Cela signifie que les systèmes basés sur l'IA ne sont pas statiques ; ils évoluent et s'améliorent à mesure que de nouvelles données sont collectées et de nouvelles techniques de fraude émergent. Cette amélioration continue assure aux équipes Finance un outil de lutte contre la fraude qui reste toujours à la pointe.

Comment transformer l’IA en assistant juridique ?

Conformité réglementaire :

Dans le monde financier, la conformité réglementaire est un défi constant, surtout pour les PME qui peuvent manquer de ressources dédiées. Ici, l'IA se révèle être un allié précieux. Des systèmes basés sur l'IA peuvent suivre et analyser les mises à jour législatives et réglementaires en continu, assurant que l'entreprise reste en conformité. Par exemple, des algorithmes peuvent scanner des milliers de documents réglementaires pour identifier les changements pertinents, réduisant ainsi la charge de travail et le risque d'erreurs humaines. Cette capacité à gérer efficacement les informations réglementaires est essentielle dans un environnement commercial en constante évolution.

Gestion des contrats et des documents légaux :

L'IA transforme également la gestion des contrats et des documents légaux. Des outils d'IA avancés peuvent automatiser l'analyse et la révision des contrats, identifiant rapidement les clauses à risque ou inusuelles. Ces systèmes peuvent même suggérer des modifications ou des alternatives basées sur un vaste ensemble de données juridiques et de précédents contrats. Cette approche permet non seulement de gagner du temps mais aussi d'augmenter la précision, réduisant le risque de litiges et de non-conformité. “Les directions financières doivent souvent travailler de concert avec les juristes pour éplucher des contrats fournisseurs, par exemple. C’est un travail fastidieux, mais indispensable. Grâce à ses capacités d’analyse sémantique, l’IA est capable de faire une grande partie de ce travail et mettre en lumière des points de vigilance”, ajoute Marc Le Vernoy. 

Formation et sensibilisation :

Enfin, l'IA peut jouer un rôle clé dans la formation et la sensibilisation des équipes aux aspects juridiques et réglementaires. Par des programmes interactifs et personnalisés, l'IA peut aider à maintenir une culture de conformité au sein de l'entreprise. Ces systèmes d'apprentissage peuvent être adaptés pour suivre l'évolution des connaissances des employés, offrant des formations ciblées sur des sujets spécifiques. En outillant les équipes avec les connaissances nécessaires, l'IA aide à prévenir les violations involontaires et renforce la responsabilité globale de l'entreprise. L’IA peut aussi contribuer à automatiser en partie la veille réglementaire.

‍